05/29/2019
By
MJV Team

Algo Trading: como os algoritmos estão impactando o mercado financeiro

Algo Trading, ou Algorithmic Trading, é um conceito que descreve as negociações realizadas por meio de algoritmos.

Essa nova realidade está cada vez mais presente no mundo financeiro e, portanto, precisa ser melhor entendida pelas organizações.

Nesse artigo, você vai saber exatamente o que é Algo Trading e como ele pode impactar seu negócio.

Também vai ver por que é importante desenvolver ou adotar algoritmos em sua empresa. Confira!

O que é e como funciona Algo Trading

Podemos descrever Algo Trading como “algoritmo de negociação”, o uso de um sistema de negociação que facilita a tomada de decisão de transação nos mercados financeiros usando ferramentas matemáticas avançadas.

Nesse tipo de operação tecnológica, a necessidade de intervenção de um operador humano é minimizada e, portanto, a tomada de decisão é bem mais rápida. Isso permite que o sistema tire proveito de qualquer oportunidade de lucro que surja no mercado muito antes que um analista possa identificá-lo.

Como os grandes investidores institucionais lidam com uma quantidade imensa de ações, são eles que fazem mais uso do Algo Trading.

Vale lembrar que um algoritmo é um processo ou conjunto de regras definidas para realizar um determinado processo. Logo, Algo Trading usa programas de computador para negociar em alta velocidade e volume com base em vários critérios predefinidos, como preços de ações e condições específicas do mercado.

Por exemplo, um comerciante pode usar negociação algorítmica para executar ordens rapidamente quando uma determinada ação atinge valor específico ou cai abaixo de um preço. O algoritmo pode determinar quantas ações comprar ou vender com base nessas condições.

Uma vez que um programa é colocado em prática, esse executivo pode, então, mover seu esforço para demandas mais estratégicas, sabendo que as negociações ocorrerão automaticamente, sob condições pré-definidas.

Quais são os benefícios do Algo Trading para o mercado financeiro

Entrando no detalhe das vantagens que o Algo Trading oferece às instituições financeiras, temos a automatização do processo de negociação como um grande trunfo.

Ao utilizar soluções de negociação algorítmica, é possível garantir que as ordens sejam executadas naquilo que é considerado como condições ótimas de compra ou venda.

Como os pedidos são feitos instantaneamente, os investidores podem ter certeza de que não vão perder boas oportunidades. Ordens manuais, em contraste, não chegam perto de imitar a velocidade da negociação algorítmica.

Além disso, como tudo é feito automaticamente pelo computador, o erro humano é praticamente retirado da equação – supondo, é claro, que o algoritmo seja desenvolvido/programado corretamente.

Também, a negociação algorítmica geralmente limita ou reduz os custos de transação, permitindo que os investidores retenham ainda mais lucros.

Finalmente, a negociação algorítmica elimina os perigos de agir sobre a emoção em vez da lógica, um dos grandes problemas para os investidores.

Vale lembrar que um único algoritmo pode disparar centenas de transações em questão de segundos. Portanto, é fundamental que esses algoritmos programados sejam 100% confiáveis, garantindo total segurança dos dados para que as transações alcancem o lucro almejado.

Qual a importância da cultura Data-Driven para explorar as benefícios do Algo Trading

Um ponto fundamental para as empresas do mercado financeiro que querem adotar soluções e processos baseados em Algo Trading é o desenvolvimento de uma cultura Data-Driven.

A cultura Data-Driven nada mais é do que a prática de utilização de dados nos mais diversos processos empresariais de maneira sistemática e contínua. Ela também é chamada de gestão orientada a dados.

As empresas com forte cultura Data-Drive estabelecem processos e operações para facilitar a aquisição das informações necessárias pelos funcionários. Elas também são transparentes quanto às restrições de acesso e aos métodos de governança. Isso leva a técnicas mais maduras, como é o caso do Algo Trading.

Nas organizações orientadas por dados, as equipes estão mais aptas a buscar insights para ajustar estratégias e objetivos, e podem ter um papel mais ativo na análise e na medição de processos, projetos e resultados.

Confira, a seguir, duas abordagens bastante úteis para o desenvolvimento de uma cultura Data-Driven que abre caminho para a utilização eficiente de soluções e serviços de Algo Trading.

Data Science

Para o desenvolvimento ou a implementação de algoritmos de negociação que realmente façam a diferença nos negócios, é interessante investir em uma estratégia de Data Science.

Data Science (ciência de dados), na prática empresarial, é o estudo de onde a informação vem, o que ela representa e como ela pode ser transformada em um recurso valioso na criação de estratégias de negócios.

Um negócio que tem uma boa estratégia de Data Science possui ferramentas e pessoal (ou contrata serviços especializados) preparados para minerar grandes volumes de dados — estruturados e não estruturados.

Dessa forma, consegue:

  1. identificar padrões
  2. antever e controlar custos
  3. aumentar a eficiência
  4. reconhecer novas oportunidades de mercado
  5. potencializar sua vantagem competitiva

Design Thinking

O Design Thinking é uma abordagem estruturada de inovação. Ele tem o ser humano como foco e busca gerar soluções que alinham o desejo e as necessidades do usuário consumidor à geração de valor para o negócio

Com o método do Design Thinking é possível, entre outras coisas, despertar o “mindset data-driven”, ou seja, modificar a mentalidade tradicional para uma atuação estratégica e orientada a dados.

Com essa abordagem, também é possível idealizar e prototipar soluções e projetos de Algo Trading com mais rapidez e eficácia.

A metodologia e as práticas facilitam a prototipação e os testes, ao mesmo tempo em que acelera a obtenção de soluções algorítmicas aderente às reais necessidades do negócio e, sobretudo, dos usuários.

Conclusão

Como você viu, o Algo Trading está provocando uma verdadeira revolução no mercado financeiro. Essa nova abordagem, e o pool de ferramentas e práticas que giram ao seu redor, estão potencializando negociações e elevando os retornos das organizações.

Mas é preciso estar preparado para aproveitar a solução, sobretudo porque trata-se de tecnologias e métodos inovadores. Exige conhecimento, investimentos em ferramentas e em pessoal especializado.

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